Основи трейдингу: кредитне плече на форекс

Кредитне плече на Форекс називають по-різному - маржа, фінансовий важіль або леверидж. Що це таке? Чому користуватися цим інструментом треба дуже обережно? Чи правда, що кредитне плече в кілька разів збільшує ймовірність зливу рахунки під нуль? Спробуємо розібратися!

Що за звір такий - кредитне плече?

Почну з того, що розмір кредитного плеча може бути різним: від 1: 20 до 1: 500. Наприклад, максимальний леверидж в компанії Альпарі становить 1: 1000, а у брокера WelTrade - 1: 500. Використання плеча дозволяє торгувати на ринку більшими грошима, ніж є у трейдера. "Зайві" гроші він може позичити у брокера. І друга цифра після двокрапки, показує, у скільки разів "позикові" кошти більше власного капіталу трейдера.

Маючи на рахунку всього $ 100, Ви можете укладати угоди на $ 2 000 (якщо вибрали кредитне плече 1: 20) або на $ 10 000 (якщо плече дорівнює 1: 100). Тим самим в 20 або 100 разів збільшуючи свою потенційну прибуток!

За аналогією з законами механіки леверидж називають "фінансовим важелем". Адже навіть школяр знає, що за допомогою важеля можна підняти набагато більшу вагу, ніж без нього. Так і з допомогою брокерського левериджу трейдер оперує на ринку сумами, у багато разів перевищують його власні.

До речі, кредитне плече - це зовсім не кредит (в його класичному розумінні)! Принцип роботи кредитного плеча простіше пояснити на конкретних цифрах.Візьмемо леверидж в розмірі 1: 50. Якщо ринок раптом зміниться на 2% не на користь трейдера, той втратить 100% своїх грошей. Але те ж саме справедливо і для прибутку - всього 2% руху ринку в бік трейдера зроблять його багатшим на ті ж 100%.

Загалом, більше можливостей - більше ризиків. Як одного разу сказав Грінбергер, нинішній професор Мерілендського університету:

"кредитне плече - це чудово при виграші і катастрофа при програші"

Фінансовий важіль - двосічний меч. За кілька хвилин він може перетворити маленький депозит в купу грошей. Або так само швидко "обнулити" серйозний торговий рахунок.

Якщо все пішло не так ...

Як я вже писав вище, кредитне плече - це не класичний кредит в нашому звичному розумінні. "Чужі" кошти не падають на рахунок трейдера, і їх не можна вивести в "живі" гроші. За користування брокерським "позикою" не потрібно платити відсотки. І в разі невдалої угоди трейдер не стає "вічним боржником" брокера як в ситуації між банком і іпотечним позичальником.

Кредитне плече - це можливість торгувати більшими обсягами, ніж є в наявності. І трейдер сам вирішує, користуватися йому цією можливістю чи ні. Що відбувається, коли в результаті угоди трейдер зазнав збитків, а не отримав прибуток?

Розглянемо простий приклад. Для наочності, нехай це будуть не гроші, а щось конкретне. Наприклад, яблука, як в шкільних завданнях з математики. У Петі є в наявності 10 яблук, і він виходить з цим "стартовим капіталом" на умовну "фруктову біржу".

Брокер пропонує Петі кредитне плече 1: 10. Це означає, що той вже може торгувати не своїм жалюгідним десятком, а брати участь в угодах з цілої сотнею яблук (10 штук Петіна, 90 штук - брокерських).При цьому Петін десяток фруктів залишається в заставі у брокера.

Припустимо, наш Петя увійшов в ринок в невдалий для себе момент, і курс яблук до кавунів різко пішов вниз. Що відбувається? За лічені хвилини жадібний ринок "з'їдає" одне Петино яблуко, друге, п'яте ... Як тільки "згорає" останніх десяти яблучко, брокер автоматично закриє угоду. В результаті ніхто з учасників угоди в "мінус" не втече. Правда, і наш "яблучний" трейдер на цій угоді втратить всі свої активи.

Справедливості заради зазначу, що нормальний брокер (якого сьогодні потрібно вміти грамотно вибирати) не дозволить злити весь рахунок до нуля і запропонує трейдеру встановити додаткову страховку. Так званий "Stop out" обмежить критичний рівень втрат в процентному співвідношенні від заставної суми. Як тільки втрати трейдера дійдуть до встановленого рівня (наприклад, до п'яти яблук), операція буде закрита примусово.

Виходить, що навіть при найбільш несприятливою для трейдера ситуації на його рахунку залишиться позитивний баланс, і він може продовжити торги.

Що краще: велика плече або маленьке?

Розмір кредитного плеча трейдер завжди вибирає сам. Брокер обмежує лише його максимальне значення. Стандартним плечем вважається значення 1: 100. А якщо хочеться більшого або меншого? Яке вибрати? Відразу скажу, що і в тому, і в іншому варіанті є плюси і мінуси.

З великим плечем зручно торгувати агресивно - є шанс або багато виграти, або багато програти. З маленьким плечем потенційний прибуток трейдера буде вже в рази менше. Але зате в разі падіння відкритої позиції гроші на рахунку "тануть" набагато повільніше.

Точний розрахунок кредитного плеча залежить лише від Вашого настрою, впевненості в своїх силах і готовність до ризиків. Адже на Форекс можна торгувати як дуже агресивно, так і дуже обережно.

А яке кредитне плече віддаєте перевагу в торгівлі Ви? Підписуйтесь на оновлення і не забувайте ділитися постами в соціальних мережах!