Там де обертаються великі гроші, обов'язково присутні і найвишуканіші способи їх відбирання!
Найбільші гроші в світі обертаються на ринках Forex і ринках біржових деривативів - цінних паперів, ціна яких є похідною від вартості, будь-якого одного, декількох або сукупності активів, до яких вона прив'язана. Про деривативи і шахрайство на цьому ринку потрібна окрема, велика і страшна стаття (досить згадати 2008р.).
Отже, про Форекс: • Обороти - приблизно 5 - 6 трлн. дол. в день, в реальності ще більше, так як далеко не всі угоди враховуються. Особливо ті угоди, які здійснюються на позабіржовому ринку (а це, то ж, як би форекс), в сірих і чорних "кухнях", включаючи відверте шахрайство або "відбирання грошей у населення" під вивіскою "Forex", які по цю пору популярні в більшій частині земної кулі, не виключаючи Росію.
• 5 - 6 трлн. дол. в день, це в 20 - 25 разів більше, ніж обсяги торгівлі на всіх світових фондових ринках або обсяг усього світового ВВП (валового внутрішнього продукту) *. * Довідка: грубо - 75 трлн. дол. / 300 раб. днів = 250 млрд. дол. в день - продукції і послуг виробляє весь світ за 1 день. (Тобто товарів і послуг у всьому світі проводиться в 20 - 25, і більше разів менше, ніж "ганяється" грошей на Forex).
• Основний обсяг Forex торгівлі відбувається на наступних національних валютних ринках - Великобританії (близько 2 трлн. Дол. В день), США, Німеччини і Японії.
• Як не дивно, незважаючи на такі величезні обороти на Форексі, там до цих пір немає єдиної глобальної регулюючої організації. Локальний контроль (в залежності від території і виду торгівлі) здійснюють національні регулятори - ESMA, MiFID, FSA (Великобританія), Bafin (Німеччина), CFTC (США), FINMA (Швейцарія), ін., Включаючи провідні світові банки і багато інших спеціалізованих організації (в кожній країні і в кожному фінансовому сегменті свої).
Там де обертаються величезні гроші, обов'язково трапляються їх величезні втрати!
Тільки за п'ять років з 2001 по 2007р. і тільки в США, за даними офіційної статистики близько 26 000 трейдерів, беручи участь в різних фінансових махінаціях, зуміли втратити в цілому близько півмільярда доларів корпоративних і клієнтських коштів. Це тільки верхівка айсберга - офіційна частина, що потрапила в статистику, взята в одній, окремо взятій країні з досить високим рівнем контролю і регулювання валютного ринку.
Провали трапляються не тільки в результаті не керував емоцій і жадібності окремих трейдерів.
У 2013 році, за даними фінансових органів Великобританії (FCA) і Швейцарського Наглядової Ради фінансових ринків (FINMA), були виявлені факти скоординованих системних зловживань на Форексі рядом найбільших міжнародних банків в глобальному масштабі. Розгляд триває, винні поки не покарані і цілком можливо, що не будуть покарані ніколи. По крайней мере, організатори.
Глобальні фінанси не терплять шуму і суєти
Переважна більшість гучних скандалів останніх років пов'язаних з шахрайством на ринку Forex і суміжних з ним фінансових ринках, найчастіше, пов'язані з однією персоною - "фінансистом невдахою", рідше невеликою групою осіб (на яких звалюються всі огріхи, недосконалості та зловживання системи) і ще рідше з недієздатністю фінансової установи або інституту. Таким чином, скандал каналізується в область кримінальної та світської хроніки, виводячи з під суспільної уваги і критики основні інститути, регулятори, найбільші банки і інвестиційні компанії, що визначають правила гри на форекс ринку.
ТОП найпомітніших скандалів на ринку Forex і суміжних з ним фінансових ринках
• 50 млрд. Дол. В 2008 р. втратили клієнти - учасники піраміди американського фінансиста Бернарда Медоффа. Колишній голова ради директорів фондової біржі Nasdaq довго вів компанію Madoff Securities до фінансового краху, протягом багатьох років виплачуючи своїм клієнтам досить високу (для США) прибуток на рівні 12-13% річних. До краху всі перевірки фінансової діяльності компанії з боку Федеральної комісії з цінних паперів показували лише незначні порушення.
• 17 млрд. Дол. В 1998 р. (З 22 млрд. Дол. Знаходяться під його керуванням) втратив легендарний і успішний інвестор Джуліан Робертсон в рамках створеного ним же хедж-фонду Tiger Management. Програв, граючи проти японської ієни, втратив, вкладаючи в ринок високотехнологічних компаній в США, лопнув в тому ж році, і на інших ризикових інвестицій. Мабуть, один з небагатьох випадків щодо "чистого банкрутства", до якого не застосовуються такі визначення, як "шахрайство", "зловживання довірою", "фінансові порушення" та ін. Гроші були просто втрачені без спроб маніпулювання звітністю, обману інвесторів, злодійства, спроб піти від відповідальності або сховатися. Незважаючи на цю невдачу Робертсон і досі залишається авторитетною фігурою в світі фінансів і вважається одним з найуспішніших керівників в історії США. До цієї невдачі його фонди в середньому давали прибуток в районі 25% річних протягом 20 років - чудовий результат.
• 12 - 15 млрд. Дол. В 1991 р. втратив в результаті банкрутства Bank of Credit and Commerce International. Шахрайство в особливо великих розмірах - ухилення від сплати податків, відмивання грошей, кримінальний бізнес.
• 8, 3 млрд. Дол. Збитку в 2010р. зафіксували ФБР і слідчі США в ході операції "Підірвана довіра". Звинувачення в шахрайстві - створення фінансових пірамід, штучному підвищенні цін на акції і в проведенні валютних махінацій, було пред'явлено більш ніж 500 учасникам, проти більшості з яких були порушені кримінальні справи. Загальна кількість тільки виявлених потерпілих понад 120 тисяч осіб.
• 7 млрд. Дол. (Близько 5 млрд. Євро) втратив у 2008р. на євро ф'ючерсах найстарший французький банк Societe Generale завдяки пересічному трейдеру Джерому кервеля, який (нібито в поодинці) вів нелегальну торгівлю. Офіційна версія виглядає приблизно наступним чином - Кервель повинен був хеджувати валютні позиції відкриваються іншими трейдерами, але з певного моменту став (в порушення своїх прямих обов'язків) вести власну торгівлю, і як виявилося, в подальшому не тільки засобами банку, але з використанням клієнтських коштів і рахунків інших трейдерів?! При цьому навіть після виявлення його махінацій керівництвом банку горе трейдер наполягав на продовженні гри з метою мінімізації можливих збитків.
• 6, 5 млрд. Дол. В 2005 р. (Приблизно дві третини від наявних активів) втратив збанкрутілий хедж-фонд Amaranth Advisors завдяки канадському трейдеру Брайану Хантеру, який загрався на ф'ючерсах, ставлячи на зростання цін природного газу.
• 5, 8 млрд. Дол.втратив в далекому 1994р. до цього вельми успішний трейдер Джон Мерівезер на операціях з борговими зобов'язаннями Російської федерації, тим самим заваливши їм же створений хедж-фонд Long-Term Capital Management (LTCM) із сукупними активами близько 100 млрд. дол.
• 2, 6 млрд. Дол. Збитку на ф'ючерса в 1996р. приніс найбільшої японської компанії Sumitomo Corporation відомий трейдер Ясуо Хаманака - "Містер мідь" (який контролює до 5% всього світового ринку міді і активно спекулюють на інших ринках кольорових металів). У списку злочинів, порушень - участь в змові, підробка звітності з метою приховування збитків та інші маніпуляції.
• 1, 3 млрд. Дол. Було втрачено в 1995р. найстарішим англійським банком Barings Bank завдяки старанням старшого трейдера банку Ніка Лисона. Шахраєм він став, торгуючи ф'ючерсними контрактами на фондовий індекс Nikkei. Почалося все з приховування перших збитків шляхом підробки документів, потім були спроби відіграти втрати за рахунок все більш ризикових операцій. По всій видимості, яке то, час йому це вдавалося, оскільки зловживання тривали з 1992 по 1995 рік, проте землетрус, що стався в Японії в 1995 р. обрушило індекс Nikkei, а слідом за ним капітал Barings Bank, (банк був згодом проданий за 1 фунт), який раптом виявився менше збитків, які залишив втік "горе-трейдер".
• 1 млрд. Дол. Збитку в 2005 р. принесли дії ведучого трейдера по металах Державного бюро резервів КНР на Лондонській біржі металів (LME). Лю Чі-Бін зробив заявку на покупку 200 000 тон міді, викликавши тим самим зростання її котирувань. Сам трейдер зник, а влада Китаю намагалися оскаржити угоду.
Даний список можна продовжувати напевно до нескінченності, причому, зовсім не обов'язково далі розглядаючи фінансові шахрайства на суми менше 1 млрд. Дол. Адже за рамками розгляду залишилися:
• Фінансова криза 2008р. в США, по якому повний підрахунок втрат, порушень і зловживань (включаючи шахрайства) не завершений і по цю пору. Поки з цього величезного і заплутаного кома проблем, продовжують вивалюються окремі історії, кожна вартістю в десятки, якщо не в сотні мільярдів доларів. Тільки в банківському секторі п'ять провідних інвестиційних банків США припинили своє існування в колишній якості: Bear Stearns був проданий, Lehman Brothers збанкрутував, Merrill Lynch проданий, Goldman Sachs і Morgan Stanley змінили профіль діяльності, втративши право займатися інвестиційною діяльністю. Все це ще чекає свого "розбору" і оцінки.
• "Піраміда ГКО в РФ" 17 серпня 1998р. - фактично фінансова катастрофа. Що відбулася в масштабах всієї країни в результаті кризи викликаного масштабними спекуляціями з державними короткостроковими зобов'язаннями (ДКО), при прямому потуранні і участі влади та великих державних чиновників. В результаті чого, країна виявилася не в змозі обслуговувати свої зобов'язання, опинившись в стані банкрутства. Рубль упав в чотири рази, тисячі підприємств виявилися банкрутами, мільйони людей зубожіли, ВВП країни, за останні півроку знизився з 422 до 132 млрд. Доларів… Америка відпочиває.
• "МММ" - загальна сума втрачених і зниклих в 1994р. коштів досі не відома. За різними оцінками в фінансовій піраміді організованою Сергієм Пантелійович Мавроді взяло участь від 10 до 15 млн. Чоловік, а обсяг залучених коштів (за деякими оцінками) доходив до третини всіх бюджетних коштів РФ.
• 2 млрд. Дол. Втрачені в 2011р. Швейцарським банком UBS в результаті дій власного трейдера Квеку Адоболі.
• 2, 2 млрд. Дол. Втрачені в 2003р. Banco Intercontinental в Домініканській республіці (2/3 від бюджету країни). • І напевно ще багато, інші приклади (більше ніж на мільярд доларів).
Що чекає нас попереду?
У Росії: За даними контролюючих комісії ЦРФІН в останні роки більше 15 проектів, активно залучали кошти громадян під "довірче управління" на ринку Форекс, припинили свою діяльність. Зараз на сайті ЦРФІН (станом на 23. 09.2014г.) Висить список з 32 компаній (чорний список ЦРФІН), які мають ознаки (потенційної несумлінності) наявність, яких повинно насторожити потенційного інвестора. Ось повний список цих (потенційних кандидатів на черговий обвал) форекс компаній:
У світі: Як і колись, не спокійно - війни, кризи, волатильно, Європа стагнує, Китай поки що зростає, державний борг США в 2014р. за прогнозами перевищить 18, 5 трлн. дол. (в 2013р. був 17,45 трлн. дол.). По всій видимості, все дефолти, банкрутства та найбільші фінансові шахрайства ще попереду.
