Інвестиції в цінні папери

Отримувати гроші і витрачати їх люблять усі, а от дійсно "пахати" народ змусити все складніше. Більшість претендентів намагається знайти місце, де є хороша заробітна плата, і немає особливого навантаження. Подібні "ледарі" діляться на дві категорії: одні - залишаються без роботи зовсім, а інші (найбільш підприємливі та талановиті хлопці) знаходять собі правильне застосування - вони займаються трейдингом, а в подальшому виступають в якості інвесторів. Я сподіваюся, ви зрозуміли тонкий гумор автора, і не будете кидати в нього (тобто мене) "камені". Інвестиції в цінні папери - дуже важка праця, який вимагає від інвестора максимальної самовіддачі та вміння правильно сформувати свій інвестиційний портфель. Але давайте глибше вникнемо в цю тему і розберемося з найбільш важливими аспектами.

Що таке інвестиції?

Що собою являють інвестиції в принципі? Це певні вкладення грошових коштів, які можуть здійснювати, як комерційні, так і некомерційні організації. Доступ до інвестицій є також і у фізичних осіб. Гроші даються державі або іншим приватним організаціям для ведення подальшої діяльності або довгострокового розвитку. Інвестори, у свою чергу, можуть розраховувати на отримання доходу у вигляді дивідендів або різниці цін на продаж акцій. Інвестиції в цінні папери - одне з найбільш популярних відгалужень. Участь в угодах приймає зазвичай два основних типи інвесторів. Вони можуть бути приватними або інституційними. Хто може ставитися до приватних інвесторів? В принципі, будь-який бажаючий. У вас на руках є певна сума грошей, і є намір її вкласти в справу - дорога відкрита. Що стосується інституційних інвесторів, то до них відносяться великі організації - страхові та інвестиційні компанії, пенсійні фонди тощо.

Як інвестувати?

Ви, як приватна особа, маєте повне право вкладати свої гроші в різні цінні папери, як безпосередньо, так і опосередковано, через один з численних фондів або обрану компанію. Якщо ж інвестиції здійснює організація, то основним завданням ставиться отримання максимального прибутку вже в дальносрочной перспективі. Ухвалення рішення про інвестування - непросте питання. Тут необхідно враховувати цілий ряд факторів - ймовірну курсову вартість цінних паперів, прибутковість, надійність, податкові наслідки і, звичайно, ліквідність. Що з усього перерахованого вище найважливіше для інвестора? Чого кривить душею - звичайно, прибутковість. Коли ви віддаєте свої гроші іншому "дядькові", то розраховуєте на отримання максимального доходу. В іншому випадку, який сенс ризикувати.

Цілі і стратегії інвестицій в цінні папери

Ми вже розібралися, що основне завдання інвестора - отримання доходу. При цьому на фіксований прибуток можна розраховувати при покупці таких цінних паперів, як привілейовані акції, казначейські векселі, депозитні сертифікати або облігації корпорацій. Якщо ж ваша мета - максимальне збільшення власного капіталу, то краще використовувати інші інструменти, наприклад, опціони, ф'ючерсні або товарні контракти. Тут відкриваються найкращі перспективи. Як вчинити, якщо ваше завдання - забезпечити надійність інвестування? В цьому випадку краще віддати перевагу державним облігаціям. Як показує практика, даний напрямок є дуже цікавим. Якщо ж порівнювати акції великої компанії або молодий фірми, що розвивається, то цілком логічно, то перший варіант є більш привабливим. При цьому обов'язково враховуйте такий параметр, як ліквідність. Якщо підійти до цього питання з максимальною відповідальністю, то можна швидше перетворити свої інвестиції в значну прибуток. Особливу увагу варто приділити стратегії інвестицій. Так-так, тут також може бути свій стиль управління. Зокрема, мова йде про грамотне формуванні інвестиційного портфеля. Більшість новачків діють навмання - вони купують на все гроші акції якоїсь престижної (на їх погляд) компанії і очікують отримання прибутку. Тільки в такому випадку шанси 50 на 50. Досвідчений інвестор зробить все можливе, щоб звести ризики до мінімуму, для цього інвестиційний портфель формується диверсифіковане. Для чого це потрібно? Якщо одна з інвестицій "прогорить", то на стан портфеля в цілому це не вплине.

Типи фінансових інвестицій

На сьогодні можна виділити кілька основних типів інвестицій:

1) Державні цінні папери

Як ми вже згадували, до особливої ​​категорії відносяться вкладення в державні цінні папери. Даний тип інвестування необхідний в першу чергу уряду для отримання необхідних коштів на розвиток різних (в тому числі і соціальних) напрямків. Основна перевага державних цінних паперів - надійність. Основний недолік - низька прибутковість.

2) Облігації корпорацій

Облігації бувають трьох видів: - дебентури. В якості забезпечення виступає тільки обіцянку з боку корпорації про своєчасну оплату. Тут дуже високі ризики, але є велика ймовірність отримати хороший прибуток; - заставні листи. Їх ще називають іпотечними облігаціями. Вони вважаються більш надійними, адже забезпечені нерухомістю компанії, яка бере кредит. Навіть при банкрутстві організації втрати інвестора відшкодовуються в першу чергу. Гроші надходять за рахунок продажу нерухомості; - конвертовані облігації при бажанні можна обміняти на звичайні акції компанії (але тут вже на ваш розсуд). У випадку з облігаціями діє одне важливе правило. Чим нижче ризики при покупці цінних паперів, тим нижче прибуток. Це звичайна справа. Звичайно, процентна ставка може коливатися. Якщо вона збільшується, то дохід інвестора зростає, якщо зменшується, то відповідно, кредитодавець частина прибутку недоотримає. Що стосується ціни на облігації, то вона залежить від цілого ряду чинників, в тому числі і від терміну погашення.

3) Акції

Це найбільш популярний варіант інвестицій в цінні папери. Тут ви вкладаєте гроші в частинку якоїсь компанії і стаєте повноправним акціонером компанії (її співвласником). Які у вас з'являються права? Брати участь у вирішенні проблем компанії, давати свій голос при виборі ради директорів і, природно, отримувати частину прибутку у вигляді дивідендів. Оплата останніх проводиться після виплати компанією все податків і покриття поточних витрат. При цьому акціонери мають право вирішувати долю виплат - вони можуть їх скоротити, збільшити їх розмір або ж повністю скасувати.

Варто також відзначити, що акції можуть бути двох видів: - привілейовані акції - цінні папери, які дають можливість отримувати дивіденди в першу чергу. Вони, в свою чергу, діляться на конвертовані і кумулятивні. Конвертовані акції можна в будь-який момент обміняти на звичайні акції компанії. У свою чергу кумулятивні акції дають першочергове право на отримання дивідендів навіть у випадку проблем в компанії і офіційним припиненням виплат; - звичайні акції також можуть бути двох видів - акції зростання і першокласні. Акції зростання випускають знову з'явилися компанії, які тільки починають свій шлях. Тут акціонер може не розраховувати на отримання дивідендів - всі гроші йдуть на розширення потужностей і розвиток бізнесу. Перевага таких акцій - швидке зростання вартості, тому можна заробити непоганий капітал на їх подальший продаж. Першокласні акції випускають вже відбулися компанії, які готові платити своїм акціонерам дивіденди. У міру збільшення доходів компанії можуть зростати і відсотки виплат. Вартість таки акцій найчастіше росте дуже повільно, тому основний прибуток - саме дивіденди.

4) Взаємні фонди

Тут мова йде про інвестиційні компанії, які привертають до себе певний капітал для подальшої покупки цінних паперів, в тому числі акцій і облігацій. Найбільш популярними сьогодні є так звані фонди грошового ринку. Їх основне завдання - вклади в короткострокові цінні папери. Даний вид інвестування - прекрасний варіант, якщо у вас немає на руках достатньої суми.

5) Інші інвестиції

Було б несправедливо не згадати і про таких напрямках, як інвестування в опціони, товарний і фінансовий ф'ючерс. Фондовий опціон дає можливість інвестору купувати або продавати певний пакет акцій за конкретною ціною в обумовлений сторонами період часу. Товарний ф'ючерс, в свою чергу, складається на майбутні поставки будь-яких товарів, а фінансовий ф'ючерс дає право на покупку будь-яких активів в майбутньому.

Висновки

Як ви бачите зі статті, інвестиції в цінні папери - досить широке напрямок, яке дає потенційному інвестору право вибору. Залишається визначитися з тим видом інвестування, який підійде саме вам. Хай щастить.