Всім привіт друзі! Цього разу я буду розповідати про всі тонкощі так званого "інвестування" в ПАММ рахунки. Відразу хочу сказати. У цій статті я не буду переконувати вас у тому, що ПАММ рахунки - це абсолютне зло. Звичайно, я як завжди розповім про всі типи шахраїв і недобросовісних компаніях. Але буде і гарне. Зрозуміло, як завжди, не для всіх доступне. Але про все по порядку.
ПАММ рахунок - це:
Англомовна абревіатура РАММ - Percent Allocation Management Module - модуль управління відсотковим розподілом. Спеціальний механімз, який спрощує відсотковий розподіл, як прибутку, так і торговельної активності на рахунках інвестора і керуючого. Наочно зрозуміти, як функціонує це механізм можна з простої схеми:
У центрі конструкції єдиний рахунок, на який вносять гроші інвестори. Дуже важливо, що на рахунок вносить гроші і керуючий. Власне, він же і керує рахунком тобто укладає угоди. У нашому випадку на ринку ФОРЕКС. Чому саме на ньому стане ясно пізніше. Важливо, що рахунок є єдиним тільки з точки зору здійснення угод. Тобто інвестори купують і продають валютні пари пропорційно до вкладених коштів. Юридично ж, рахунки є роздільними. Управитель має можливість тільки здійснювати операції, але не виводити кошти з рахунків інвестора. Так само, механізм ПАММ рахунки дозволяє відправляти частину прибутку, заробленої на гроші інвесторів, керуючому. Саме тому керуючим цікавий даний механізм. Інвестор ПАММ рахунки має можливість без будь-яких специфічних знань про ринок Форекс, інвестувати в імовірно надійні та стабільні стратегії керуючих. Чи не правда, звучить заманливо? Мрія здійснилася: заробляємо на Форекс без ризику! Тепер давайте разом спробуємо пройти шлях інвестора, який щось десь чув про це, але ще не дочитав цю статтю до кінця.))) Отже, наші звичайні дії. Забиваємо в Яндексі запит "Інвестувати в ПАММ рахунок".. Як зазвичай бачимо кілька рекламних оголошень, які ведуть на якісні сторінки Форекс брокерів. Інформація на таких сторінках, як правило, однотипна:
1. Завжди є три простих кроки: зареєструватися, вибрати керуючого, внести гроші на рахунок і заробляти.
2. Звичайно ж Рейтинг керуючих ПАМ рахунків. Інакше як ви зрозумієте, що вибирати можна з "хороших" і "дуже хороших".))
3. Регалії брокера. Сумнівні нагороди, логотипи крутих ЗМІ, логотипи вигаданих регуляторів. (Прошу пробачити мою уїдливість. Мабуть це окрема тема, яку варто висвітлити в майбутніх статтях.)
Детальний виклад причин, за якими брокери платять за цю рекламу, читайте в статті ПАММ рахунки - відмінний бізнес для Форекс брокера Крім реклами бачимо сторінки двох типів:
- Добре просунуті сторінки великих Форекс брокерів з повним спектром інформації, як в рекламних оголошеннях та статті на сайтах з рекламою декількох Форекс брокерів. Такі сайти пропонують вам вибрати не тільки керуючого з відповідного рейтингу, а й брокера, який надає послугу інвестування в ПАММ рахунки. Де прочитати про брокерів я вже сказав.
- Про другий тип сторінок і чому вони в топі пошукової видачі, раджу почитати статтю партнерські програми на Форекс. Що ж, відкриття рахунку займає у нас кілька хвилин. Вибір керуючого ще 30-60 хвилин. Стільки ж йде на обдумування думки: "А чи не лохотрон чи це? ". І ось ми вже інвестуємо першу незначну для нас суму в сподобався нам рахунок керуючого. Саме час розповісти вам про те, з ким ви має справу, тобто про керуючих.
Керуючий ПАММ рахунком - це трейдер. Що б дізнатися, як він став вашим бізнес партнером або партнером Форекс брокера, давайте подивимося на шлях його розвитку.
Еволюція трейдера
Поганий той трейдер, який не мріє стати керуючим хедж фонду! На початку шляху всі трейдери однакові. Вони роблять перші угоди на ринку, нічого не розуміючи. Помиляються, втрачають і розуміють, що потрібно вчитися. Знаходять різні курси трейдингу, наставників і т.д. Поступово починає вироблятися торгова стратегія. З'являється перша прибуток. Вони знаходять перших інвесторів в особі родичів, друзів і знайомих. Втрачають і знову вчаться. З цього замкнутого кола є 2 виходи.
Еволюція хорошого трейдера
Торгівля починає приносити дохід. Але власні гроші і гроші найближчого кола не можуть забезпечити багатство, про який трейдер вже має право мріяти. Виникає питання: "де взяти грошей? ". Залучати інвесторів самому або скористатися чиєюсь допомогою? Якщо самому, то чи довірять інвестори свої гроші людині з вулиці? Звичайно, можна створити компанію, купити ліцензію і т.д., але тут ми не розглядаємо керуючих з таким потужними власними ресурсами. Стає ясно, що без компанії партнера тут не обійтися. Якщо пошукати, то ви натрапите всього на кілька варіантів. Розглянемо їх плюси і мінуси:
1. ПАММ рахунок
Плюси: - За хвилину відкрив керований рахунок і почав заробляти. - Інвесторів залучаєш не саме, а Форекс брокер. - Графік абсолютно вільний. Мінуси: - Рахунок-то відкритий, але заробляти більше ми не станемо, поки не потягнеться потік інвесторів. А він не потягнеться, поки ви не покажете результати. Причому вам треба якось випередити гемблерів, що показують божевільні відсотки в рейтингу ПАММ керуючих. Тобто інвесторів знову залучаєте ви самі. Найбільша проблема для трейдера в тому, що він не може зосередитися на своєму основному справі - роботі на ринку. І якщо трейдер хоче розвиватися, він шукає стабільного партнера, який готовий відразу повірити в нього і дати час на розвиток.
2. Робота в інвест компанії
Плюси очевидні: -Кліентская база завжди більше, ніж ваш коло знайомих. Стабільна зарплата, соц. пакет і т. д. Іноді навіть фітнес оплачують. - Мотивацію людей, з університетської лави тих, хто шукає роботу у великій міжнародній компанії описувати не стану. Наш з вами персонаж не з таких. Він сподівається зробити щось своє, щось особливе, також володіє підприємницьким духом. Для таких людей завжди є величезним мінусом, то, що всі плоди їхньої праці в інвест банку залишаться інтелектуальною власністю інвест банку.Трейдеру доведеться працювати за оклад або невеликий відсоток, приносячи клієнтам і банку мільйони і мільйони доларів. Присутні всі мінуси Які можна озаглавити "НЕ сам собі начальник".
3. Проп трейдинг
- Я вважаю, що це ідеальний варіант для трейдера! Ви укладаєте договір з компанією, а вона дає вам свій капітал для торгівлі. Причому, існує маса варіантів співпраці, з депозитом і без, з комісією і без. Головне знайти таку компанію, яка буде допомагати розвиватися, а не тягнути на дно. З доступом на різні ринки, з великими фінансовими ресурсами, історією, професійною командою для обміну досвідом. Тут можете спробувати себе в якості такого трейдера Мінус тут один - вам завжди потрібно себе самостійно мотивувати і триматися "на рівні". Як в спорті: "не хочеш - не треба", "відстав - кинули". Ви знаєте зірок, які керують Хедж фондами, які починали свій шлях як проп трейдери або працювали в інвестиційному банку. Їх запрошують фінансові телеканали, вони пишуть статті в газети (НЕ РЕКЛАМНІ). Чи багато ви знаєте Хедж фонд менеджерів, які розкрутилися, керуючи ПАММ рахунком? Саме так! Жодного! Тому що, ПАММ керуючий - це поганий трейдер Але цей поганий трейдер теж вміє заробляти, зараз опишу як.
Еволюція поганого трейдера
Способи шахрайства ПАММ керуючих.
Стейтмент з демо рахунку. Це найпростіший спосіб, я і сам стикався з подібними схемами обману довірливих вкладників.)) Мені пощастило - я не вклався. Початківець трейдер, як правило, має невеликий власний капітал і шукає інвесторів не через сайти Форекс брокерів, а в колі своїх знайомих. Показує результати торгівлі з хорошими відсотками. Інвестор вірить і віддає гроші в управління. Але торгівля на демо рахунку - не те ж саме, що на реальному рахунку. Гроші інвестора швидко вилітають в трубу. Безліч рахунків у одного керівника. Це звичайно куди більш цікава і просунута схема. Навіть сам хочу спробувати))). Буду радий, якщо хтось із читачів створить глобальний експеримент. Будемо разом стежити за розвитком подій. Дивіться на схему:
Все гранично просто. Відкриваємо багато рахунків. У різних брокерів, можна навіть скрізь під своїм ім'ям. Я пропоную відкрити 128 ПАММ рахунків. Складно, але цілком реально. Наше завдання - здійснювати різноспрямовані угоди, розділивши рахунку на 2 групи. Важливо робити такі операції, щоб спредом можна було знехтувати. А так же брати такі плечі, щоб мета по угоді на одному рахунку не встигала обнулити другий рахунок. Найкраще розтягнути приблизну тривалість угоди на термін від тижня до місяця. Це важливо, тому що рахунок знаходиться на очах у ваших потенційних інвесторів, в рейтингу ПАММ рахунків. А чим довше він там знаходиться, тим більше інвесторів ви отримаєте. Так, кожен раз закриваючи торгівлю на невдалої частини рахунків, ви отримаєте через 8 місяців рахунок з ідеальним графіком прибутковості. Жоден інвестор ніколи не зможе співвіднести всі ваші дії за цим рахунком з іншими 127 рахунками десь в інтернеті в якихось інших Форекс брокерських конторах. Причому по дорозі з 8-ми місяців ви зможете зібрати 10-20 дуже і дуже непоганих рахунків, на яких присутні негативні угоди, але в невеликій кількості. Сподіваюся не потрібно пояснювати, що така махінація можлива тільки з ПАММ рахунками. Тепер хочу розвінчати деякі міфи, які вам намагаються вбити в голову в процесі продажу інвестування таким способом.
Міфи інвестування в ПАММ рахунки:
2. Великий вибір ПАММ керуючих дозволяє знизити ризики. Великий вибір дозволяє не знизити ризики, а перекласти відповідальність за негативний результат на самого інвестора. Дозволяє створити оманливе враження "Але ж хтось заробляє". Якщо ви інвестували гроші в 2 ПАММ рахунки і один з них за підсумками року або місяця виявився в мінусі. ВИ турбуватиметеся, але не розчаруєтеся остаточно. Адже другий заробив. Можна поміняти першого керівника. Можна вкласти гроші не в 2, а в 5 рахунків. При цьому Вас не засмутить навіть негативний результат за сумою всіх керуючих. Адже ви можете поступово відсіяти поганих і залишити капітал тільки у хороших. Це не працює, тому що 90% втрачає всі гроші інвесторів протягом 3-х років. А 50% в перший же рік.
3. Почати можна з маленької суми (близько 20-30 доларів). Бережіться таких компаній. Ваша 1000 рублів не потрібна хорошому керуючому. Навіть якщо у нього зовсім погані справи, він зумів знайти 100 000 рублів у друзів і родичів для того щоб розкрутитися. Зібрати грошей зі 100 чоловік набагато складніше ніж керувати ними.
4. Наявність засобів керуючого на ПАММ рахунку. Як правило, ця сума значно менша інвесторських коштів. А значить ризик керуючого по своїх грошей в рази менше потенційного прибутку від грошей інвестора.
5. Інвестору не потрібні ніякі знання. Сподіваюся, ви вже зрозуміли, що це не так. Мистецтво інвестування мало чим відрізняється від торгівлі на валютному або фондовому ринку. Спочатку вам треба навчитися відрізняти погані (шахраї) компанії і фінансові продукти від хороших. Потім правильно диверсифікувати свої вкладення. Це не кажучи про визначення цілей інвестування і фінансовому плануванні.
6. На Форексі немає криз. Запам'ятайте, Криза - це найкращий час для заробітку на фондовому ринку для професійних трейдерів. Під час кризи втрачають гроші і роботу тільки слабо захищені верстви населення. Фінансисти збагачуються за рахунок коштів пенсійних фондів, великих і неповоротких ПІФів і т д. Так, на Форексі не буває криз в тому розумінні, яке вони мають на фондовому ринку, але знайти пригоди керуючі завжди можуть за допомогою плечей, навіть на стоячому, плавно рухається ринку.
Альтернатива ПАММ рахунку або як вибрати хорошого керівника
Висновки: Якщо ви інвестор, не шукайте легких шляхів. Шукайте хороших трейдерів, групи трейдерів або компанії, чий основний бізнес - це заробіток на фондових і валютних ринках. Якщо ви трейдер, шукайте таку компанію, яка не буде заважати вас в розвитку власними обмеженнями. Як завжди, сподіваюся, мій текст комусь допоможе уникнути втрат. Пишіть, якщо є питання і приводи для суперечок, буду радий відповісти на них.
