Як дізнатися, забезпечуєте ви максимальну ефективність інвестованих коштів в хороші періоди ринку?
Нижче розглянуто ряд питань, знайшовши відповіді на які, інвестор зможе оцінити, наскільки добре працює його портфель. Загальна мета цих питань - змусити трейдера задуматися над різними стратегіями інвестування.
Яким вільним капіталом для торгівлі ви маєте в своєму розпорядженні?
Коли ринок сильний, надлишковий вільний капітал (тобто доступний для торгівлі, але не задіяний) негативно позначається на віддачі від ваших інвестицій. Найкраще оцінювати цей параметр у вигляді процентного співвідношення. Якщо ринок знаходиться у знижується тренді, вам досить тримати у вигляді інвестицій 50% або менше від загальної суми свого капіталу, а решта 50% - в готівковому вигляді. Деякі інвестори тримають в готівковому вигляді до 100% капіталу, коли ринок слабкий, і інвестують до 99.9% при сильному ринку. Тому проаналізуйте свій портфель, щоб зрозуміти, який відсоток вашого капіталу знаходиться в готівковому вигляді. Після цього запитайте: чи варто збільшити частку інвестицій?
Чи не занадто ваш портфель перевантажений інвестиціями в пайові фонди?
Вкладення грошей у пайові фонди - це велика афера, на яку не варто витрачати гроші. До того ж, комісії пайових фондів іноді занадто високі, щоб цей інструмент представляв справжню цінність. Якщо у вашому портфелі занадто багато пайових фондів, то ви самі обмежуєте свій потенціал прибутку. Можливо, ви думаєте, що акції - занадто ризикований інструмент, або вам не вистачає знань для роботи з фондами. Наприклад, біржові фонди дають можливість легко торгувати на різних ринках. Щоб відібрати хороші пайові фонди для торгівлі, потрібно провести спеціальне дослідження.
Чи є у вашому портфелі акції іноземних компаній (не американському)?
Це - питання особистих уподобань, кожен інвестор приймає рішення самостійно. Коли фондовий ринок США розігрітий, хіба має значення присутність у вашому портфелі акцій зарубіжних компаній? Можливо - так, а можливо - ні. Просто подивіться, чи є такі папери у вас портфелі. Це допоможе знайти можливості для внесення необхідних змін і отримати додаткову перевагу.
Чи використовуєте ви біржові фонди (ETF)?
Бувають періоди, коли ETF розігріті більше, ніж інші інструменти. Хороші руху ми спостерігали в ETF по золоту і інших активів. Навіть наявність позицій в QQQ або SPY, які відстежують Nasdaq 100 і S & P 500, відповідно, може бути виправдано в довгостроковій перспективі. На відміну від пайових фондів, біржові фонди не передбачають комісії, тому являють собою гарне доповнення до будь-якого портфелю.
Чи не занадто велика диверсифікація вашого портфеля?
Випереджаєте ви S & P 500 з початку року?
Порівняння з індексом S & P 500 дає можливість дуже легко оцінити ефективність інвестицій. Саме цим способом користуються інституційні інвестори (пайові фонди, хедж-фонди і т. п.). Свою результативність краще оцінювати в процентному співвідношенні, а не в абсолютних цифрах, тому що прибуток 5000 $ від портфеля в 5 мільйонів доларів (1%) - зовсім не те ж саме, що прибуток 5000 $ від портфеля 5000 $ (100%). Візьміть графік S & P 500, який доступний в будь-якій платформі. Виміряйте різницю між сьогоднішньою ціною закриття і ціною закриття 31 грудня минулого року, потім розділіть це число на ту саму ціну закриття 31 грудня. Це дасть вам величину прибутковості з початку року до теперішнього часу, яку ви легко можете порівняти з аналогічним показником вашого портфеля. Якщо ринок виріс, ваш портфель теж повинен був вирости.
Чи забезпечує вас брокер всім необхідним для досягнення успіху?
Ваш брокер повинен надати вам все - від інструментів до котирувань в реальному часі і фіксованою комісії по операціях. Чи достатньо хороша клієнтська підтримка у вашого брокера? Ви маєте право повністю покладатися на свого брокера і розраховувати на його турботу.
Чи знаєте ви, в якому напрямку йде ринок?
Навіть загальне уявлення про те, в якому напрямку рухається ринок, сприятливо позначиться на ефективності портфеля. Щоб побудувати портфель, який має максимальну цінність, потрібно знати напрямок ринку, тому що, в середньому, 3 з 4 акцій будуть реагувати на тренди широкого ринку. Щоб зрозуміти напрямок, потрібно поглянути на графіки основних індексів - S & P 500 або NASDAQ Composite.
Ви дотримуєтеся принцип "обрізати збитки і давати прибутку рости"?
Скільки часу ви витрачаєте на дослідження?
Ви можете щодня виділяти ще 5 хвилин на читання інформації на сайті utmagazine. ru, присвяченому фінансовим ринкам, щоб постійно покращувати своє розуміння ринку? Простий спосіб підвищити цінність портфеля - поліпшити свої знання про ринок. Досягти цього можна, зробивши вивчення фінансових новин своєї щоденної ранкової процедурою.
Ви торгуєте самостійно або вашими позиціями управляє хтось інший?
Все дуже просто: якщо хтось керує вашим портфелем і не може перевершити показники S & P 500, значить, пора взяти управління портфелем на себе. Немає жодної причини, чому не можна було б досягти результативності, що дорівнює або вище загального ринку. Хочете дізнатися, наскільки просто це можна зробити? Просто купіть QQQQ або SPY, і ваш портфель стане успішним. Погано, якщо той, хто управляє вашим грошима цього не розуміє.
Чи є у вас інвестиційна мета на цей рік?
Потрібно встановлювати собі цілі - на кожен квартал і на рік в цілому. Чому? Тому що, якщо ви не досягнете поставленої мети, то проаналізуєте причини і будете ще напруженішим працювати, щоб ваш портфель все-таки досяг тієї позначки, до якої ви прагнете. У цьому, власне, і полягає сенс всієї цієї статті.
Чи задоволені ви своєю інвестиційною стратегією?
Існує велика різноманітність стратегій. Початківець трейдер бере якусь із них, але незабаром переконується, що ефективно застосовувати її - нелегке заняття. Щоб досягти прогресу, інвестору потрібно постійно поглиблювати і розширювати свої знання про ринок. Чи ефективна обрана вами стратегія інвестування? Чи зможете ви отримати від неї більше, якщо витратите додатковий час на вивчення?
