Інвестування в ПАММ рахунки на увазі певну роботу за вибором керуючого або керуючих.
Як правильно вибрати ПАММ рахунок?
В першу чергу, є кілька важливих критеріїв, на які варто звернути увагу. Щоб вибрати ПАММ рахунок для інвестицій, потрібно почати вивчення інформації з рейтингів керуючих , де все акаунти трейдерів представлені у вигляді таблиці, в якій даються основні важливі показники кожного керівника.
Перше, на що звертають увагу багато потенційних інвесторів - прибутковість , яку показує той чи інший керівник. І дійсно, цей параметр дозволяє приблизно уявити, який може бути ваша прибуток після закінчення певного терміну.
Найчастіше, в цій графі можна побачити прибутковості в 200-300% . Природно, у інвестора при вигляді таких цифр виникає величезне бажання вибрати цей ПАММ рахунок і вкласти якомога більше грошей. Але це може бути помилкою.
Для досягнення величезної прибутковості трейдерам доводиться ризикувати буквально на 100%, і перша помилка може стати останньою.
Мені самому дуже подобаються керуючі з такою прибутковістю і я знайшов одну цікаву стратегію для себе.
- Я сортую рейтинг за новими ПАММ рахунками і вишукую ті, які видають за тиждень більше 40% прибутку.Я вкладаю одночасно в 5-10 таких рахунків на один тиждень. Так, звичайно, деякі зливаються, але інші здатні перекрити збиток своїми злетами до 250% прибутку! Єдине, з великими сумами я не хотів так працювати.
Тут можна порекомендувати звертатися до трейдерам, які демонструють прибутковість в районі 150-200% річних. В результаті, при розподілі капіталів 50 на 50 (при 50-відсотковому участю трейдера), прибуток інвестора може скласти в районі 100% річних. Це дуже непоганий результат.
Досвід керуючого
Перед тим як вибрати ПАММ рахунок, перевірте ще один важливий момент - досвід роботи трейдера. Адже інвестиції несуть в собі певні ризики. При цьому, робота з багатьма керівниками може нести підвищені ризики для інвестора. Тут необхідно звернути увагу на кілька важливих параметрів.
В першу чергу, мова йде про віці ПАММ рахунки . Професійні інвестори часто звертають увагу на керуючих, які пропрацювали хоча б рік. І це цілком логічно. Все і завжди дивлячись на досвід роботи людини. Якщо він відсутній, це великий мінус.
Капіталізація
Рівень осідання
Рівень відносної просадки визначає максимальну суму, яку може втратити керуючий в певний момент часу.Природно, розраховується цей параметр відповідно до загальною сумою, яка є на рахунку. Якщо цей параметр становить 40 відсотків, це означає, що в якийсь момент трейдер вже втрачав 40 відсотків від свого рахунку. З іншого боку, можливо, цей відсоток не був збиток, а є розміром максимальної осідання, яка була колись на рахунку (при цьому, угода закрилася в плюсі).
Чим більше відсоток осідання, тим більше ризиків представляє такий рахунок. Рівень відносної просадки є у кожного Керуючого. Справа в тому, що торгівля на фінансових ринках не можлива без осідання. Навіть якщо трейдер все правильно визначив і закрив операцію з прибутком, в процесі торгів ціна могла неодноразово заходити в негативну зону.
На практиці рівень в 50-60% це нормально. Звичайно 30-40% це вже добре, а 15-20% - це відмінно.
Що таке оферта
В інвестуванні в ПАММ-рахунки є таке поняття, як оферта. Її робить кожен керуючий для того, щоб до нього приєдналися інвестори. Оферта містить кілька основних пунктів, на які слід звернути увагу.
- Торговий період . Цей показник відображає час, через яке інвестор може забрати прибуток і свої капіталовкладення - час ролловера. У терейдера може бути особлива торгова стратегія і йому не зручно якщо гроші з торгового рахунку будуть кочувати постійно. Торговий період може дорівнювати двом тижням, отже, інвестор може забрати свої гроші через два тижні. Але у брокера Альпарі, наприклад, ролловер за замовчуванням встановлений на кожну годину. Більшість керівників у цього брокера не змінюють цей параметр і ви можете вкласти гроші і через годину вже вивести їх.
- Розмір винагороди . Це відсоток від прибутку який отримає керуючий. Припустимо, в оферті зазначено 30% відсотків. Це означає, що в разі вдалої торгівлі, інвестор може розраховувати на 70% від прибутку, а 30% залишить собі керуючий. Часто в оферти можна зустріти плаваючий відсоток, який змінюється в залежності від суму вкладу інвестора. Чим більше внесок - тим менший% бере собі керуючий.
Складання портфеля керуючих
Успішні інвестиції в ПАММ-рахунки - це не тільки вміння знайти грамотного керівника. Найчастіше, більшу і більш стабільний прибуток отримують ті, хто вміє диверсифікувати свої ризики і грамотно розподіляти капітали між декількома ПАММ рахунками. Звичайно ж, мова йде про складання свого портфеля.
Щоб обмежити свої ризики, необхідно вибрати не один ПАММ рахунок для інвестицій, а мінімум 4-5.
- Ситуація 1 . Уявіть що ви інвестували в одного керуючого всі гроші і в якийсь момент він приніс збиток в - 30% . Ви разом з ним втратили ці гроші.
- Ситуація 2 . Ви інвестували в 7 ПАММ рахунків і два з них дали збиток в -10% і -15% , а інші 5 дали прибутку в + 30%, + 7%, + 19%, + 14%, + 2% .
Очевидно, що при портфельному інвестуванні ваші ризики знижуються в багато разів, і в другій ситуації не дивлячись на збиток 2-х ПАММ рахунків, ви залишитеся в прибутку.
Перед тим як вибрати ПАММ рахунок для інвестування, переконайтеся що прибуток його стабільна і не має різких стрибків, наприклад ситуації:
Очевидно що ПАММ 2 стабільний і більш надійний, має більш визначену торгову систему. Також прибуток може бути ось такий:
Злети і падіння не створюють постійно зростаючий графік і прибуток.Такий керівник не принесе доходу інвестору не дивлячись на те що часом він отримує хороший прибуток, адже за нею є і збитки. Ідеальний графік прибутку повинен бути приблизно таким:
А ось вони в реальності:
Найбільша кількість відмінних керуючих зараз можна знайти тільки у брокера Альпарі , там досить успішних трейдерів щоб мати можливість створити інвестиційний ПАММ портфель і розраховувати на стабільний прибуток.
Сподіваюся у вас не залишилося питань про те як вибрати ПАММ рахунок для інвестування у Альпарі , так як ми розглянули всі важливі аспекти і нюанси успішних і прибуткових ПАММ рахунків в короткій і довгостроковій перспективі.
