Як правильно вибрати eTF і де його шукати

Anonim

Перед тим, як вибрати біржовий інвестиційний фонд , рекомендується ретельно його вивчити і зрозуміти, наскільки його перспективи відповідають інвестиційної стратегії. В першу чергу, давайте згадаємо про те, як взагалі з'явилися таких фонди і чим вони привабливі для інвесторів.

  • Індексні біржові фонди надають власнику готовий диверсифікований портфель з різних активів. При цьому, найчастіше такі фонди практично повністю повторюють склад фондових індексів.

Розглядати ETF слід виходячи саме з такого уявлення. Для інвестора він представляє відмінну можливість для довгострокових капіталовкладень з уже готовим диверсифікованим портфелем. Тому, перед покупкою, необхідно переконатися в тому, наскільки це вигідно і як довго можна утримувати такі активи у себе.

Якщо ваша мета довгострокові інвестиції, то вам потрібно вибирати з найбільш стабільних фондів, наприклад промислові.

Але практика показує що інвестиції в фонди в більшості випадків не так вже й довгострокові, тому вам потрібно звернути увагу на ліквідні ETF фонди , які працюють з найвідомішими індексами і активами.

Такі фонди називаються пасивні, так як вони повністю залежать від вже існуючих індексів або інших готових портфелів. Одне з їх відмінностей від активних фондів полягає в тому, що пасивні фонди практично не змінюють портфель (зміни трапляються лише тоді, коли вони відбуваються в самому індексі).

Де знайти ETF

В даний час більшість ETF входять до складу наступних сімейств фондів: BLDRS, Claymore, HOLDRS, iShares, PowerShares, Rydex, Select Sector SPDRS, SSgA Funds, Vanguard VIPERS і Wisdom Tree. І хоча фонди, що входять в кожну з цих груп, можна віднести до категорії ETF, вони представляють різні сегменти фінансових ринків і можуть мати різні характеристики. Ці та інші найбільші ETF фонди ви можете знайти

на цій сторінці , де є можливість подивитися графіки вартості по кожному з них. Інвестувати в ETF ви можете також у брокера eToro , мінімальна сума для відкриття рахунку $ 200 . Брокер регулюється CySEC і варто відзначити, що в нього не малі гроші вклав Сбербанк . Американська фондова біржа налічує велику кількість індексних фондів, і на її сайті (www. Amex. Com ) їм приділено велику увагу. Мені особливо подобається розділ Quote Summary, в якому наведені всі торгуються на Amex ETF, їх позначення (тікери), поточна вартість, зміна вартості, процентна зміна вартості протягом дня і обсяг торгів. Ви можете також знайти додаткову інформацію про ETF тут:

www. etfconnect. com

  • ; www. etftrends. com
  • ; www. indexfund. com
  • . Наведемо інформацію про основні родинах фондів і їх спеціалізації.

BLDRS

  • . Спеціалізація: міжнародні інвестиційні фонди, які відстежують індекс Bank of New York ADR. Знаходиться під управлінням NASDAQ. Claymore
  • . Спеціалізація: фонди капіталізації, спеціалізовані (взаємні) фонди і унікальні стратегічні фонди. Знаходиться по управлінням Merrill Lynch. iShares
  • . Спеціалізація: ринкова капіталізація, акції зростання / вартісні акції, сектор / галузі, міжнародний ринок, ринок нерухомості, боргової та товарний ринки.Знаходиться під управлінням Barclays Global Investors Services. PowerShares
  • . Спеціалізація: короткі продажі Dow, S & P 500, NASDAQ 100, S & P Midcap 400 і Russell 2000. Дуже добре підходять для управління ризиками пенсійних рахунків, відкривати короткі позиції по яким заборонено. Кілька фондів цього сімейства також підсилюють рух на ринках з висхідним трендом. Управляється ProShares Group. Rydex
  • . Спеціалізація: узагальнений індекс, акції зростання / вартісні акції і сектори. Управляється Rydex Global Advisors.

    SPDRS

  • . Спеціалізація: індекс S & P 500 (SPY) і сектор SPDRS. Знаходиться під управлінням State Street Global Advisors. SSgA
  • . Спеціалізація: індекс Dow Diaminds (DIA), міжнародний ринок, акції зростання / вартісні акції, сектори / галузі, ринкова капіталізація, спеціалізовані акції. Управляється компанією State Street Global Advisors. Vanguard VIPERS
  • . Спеціалізація: акції зростання / вартісні акції, дивіденди, ринкова капіталізація, сектори і міжнародний ринок. Знаходиться під управлінням Vanguard Group. Wisdom Tree
  • . Спеціалізація: ринкова капіталізація, дивіденди, капіталізація на міжнародному ринку, дивіденди з міжнародних цінних паперів, міжнародні сектори. Управляється Wisdom Tree Investments. Коли інвестор визначився з основними параметрами, можна переходити до практичної частини, тобто пошуку фонду, в який будуть робитися капіталовкладення. В першу чергу, варто звернути увагу на американські індексні біржові фонди, на основні індекси, такі як

S & P 500 , Доу Джонс, NASDAQ . Фонди з цими активами не дарма користуються високою популярністю в середовищі інвесторів. Найбільш високим попитом користуються

SPDR S & P 500, SPDR Dow Jones IA, PowerShares QQQ . Перший пропонує частку в 500 компаніях США, які входять в індекс S & P 500.Що стосується другого фонду, він пропонує частку в 30 компаніях США, які входять до відповідного індекс. Третій фонд пропонує частку в ста компаніях, що входять в індекс NASDAQ 100. Як правильно вибрати ETF

Вибирати ETF варто не по

рекламі фондів , а по конкретних ринків. Якщо IT технології перебувають на спаді або в зоні ризику, стогнаціі … то краще не інвестувати в ETF в складі яких акції технологічних компаній. Виходячи з цього, правильно вибрати ETF фонд можна тільки проаналізувавши поточну ринкову ситуацію, і починати потрібно саме з неї.

Наприклад, останнім часом йде нафтова криза,

ціна на нафту падає, і багато нафтових компаній стають банкрутами. Було б дивно в такий момент розглядати інвестиції в нафтові ETF: Щоб вибрати ETF фонд, потрібно шукати зростаючі ринки, наприклад в останні роки такими є

сільськогосподарські галузі і ось приклад такого ETF фонду, який інвестує в акції успішних компаній виробників продуктів харчування: PowerShares Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)

Де знайти індексний біржовий фонд

Для того, щоб знайти хороший індексний біржовий фонд, можна скористатися одним з перспективних іноземних пошукачів, які спеціалізуються на цієї проб лематіке. Одним з них є etfdb. com. За допомогою спеціального фільтра, яким оснащена така пошукова машина, можна швидко знайти ETF, який буде відповідати вимогам інвестора. Якими основними параметрами можна скористатися для пошуку свого індексного біржового фонду?

Класи активів

  1. . Тут інвестор може вибирати між нерухомістю, валютами, цінними паперами. Для більш точного пошуку, можна визначити
  2. галузь економіки , регіон або навіть окремий ринок. Одним з важливих фільтрів є розмір дивідендної дохідності, витрат і кількість активів.
  3. Отримані результати можна аналізувати. Окремі фонди містять опис, в рамках яких інвестор може отримати більше відомостей про ефективність і показниках ETF, портфелі, з якого цей фонд складається, провести порівняння з іншими фондами і так далі.

Відео: Чому краще вибирати ETF а не ПІФ

Кращі брокери для торгівлі та інвестицій

TOP

  • Інвестиції
  • Трейдинг
  • Брокер
Мін. депозит Регулятори Рік Перегляд $ 100

ЦРОФР
2015
FiNMAX
$ 150

ЦРОФР
2012
Binex
$ 200 < CySec

2007
finam. eu
$ 200
ASIC, FCA, CySEC

2007
eToro
$ 200
КРОУФР, ФСФР, NFA

1997
Forex Club
Брокер
Мін. депозит
Регулятори Рік Перегляд $ 100 ЦРОФР

2015
FiNMAX
$ 200
ASIC, FCA, CySEC

2007
eToro < $ 200
CySec
2007

finam. eu
$ 100
IFSA, ЦРФІН, FSA
1998

Альпарі $ 10000 SEC, MiFID, FinMa
2010

< EXANTE Брокер Мін. депозит Регулятори
Рік
Перегляд $ 100 ЦРОФР 2015 FiNMAX

$ 150
ЦРОФР
2012
Binex

$ 150 < CySec, MiFID, FSA, + ​​
2010
24option
$ 200

КРОУФР, ФСФР, NFA
1997
Forex Club

$ 200
CySEC, FCA
2000
FXTM

Наскільки складно прибуткове інвестування в ETF Багато хто вважає, що для того, щоб отримувати доходи на цьому ринку, необхідні глибинні знання і суттєві зусилля. Але насправді, все набагато простіше, ніж може здатися на перший погляд. Наприклад, можна придбати фонд на індекс S & P 500 і утримувати його настільки довго, наскільки це можливо. SPDR Чим для інвестора привабливий такий фонд? В першу чергу, він дозволяє отримати портфель, що складається з компаній, що представляють практично всі галузі американської економіки.Навіть якщо якась галузь показує спад, інша буде на підйомі. В результаті, такий індексний фонд приносить непогані дивіденди при відносно невеликих ризиках.