Перед тим, як вибрати біржовий інвестиційний фонд , рекомендується ретельно його вивчити і зрозуміти, наскільки його перспективи відповідають інвестиційної стратегії. В першу чергу, давайте згадаємо про те, як взагалі з'явилися таких фонди і чим вони привабливі для інвесторів.
- Індексні біржові фонди надають власнику готовий диверсифікований портфель з різних активів. При цьому, найчастіше такі фонди практично повністю повторюють склад фондових індексів.
Розглядати ETF слід виходячи саме з такого уявлення. Для інвестора він представляє відмінну можливість для довгострокових капіталовкладень з уже готовим диверсифікованим портфелем. Тому, перед покупкою, необхідно переконатися в тому, наскільки це вигідно і як довго можна утримувати такі активи у себе.
Якщо ваша мета довгострокові інвестиції, то вам потрібно вибирати з найбільш стабільних фондів, наприклад промислові.
Але практика показує що інвестиції в фонди в більшості випадків не так вже й довгострокові, тому вам потрібно звернути увагу на ліквідні ETF фонди , які працюють з найвідомішими індексами і активами.
Такі фонди називаються пасивні, так як вони повністю залежать від вже існуючих індексів або інших готових портфелів. Одне з їх відмінностей від активних фондів полягає в тому, що пасивні фонди практично не змінюють портфель (зміни трапляються лише тоді, коли вони відбуваються в самому індексі).
Де знайти ETF
В даний час більшість ETF входять до складу наступних сімейств фондів: BLDRS, Claymore, HOLDRS, iShares, PowerShares, Rydex, Select Sector SPDRS, SSgA Funds, Vanguard VIPERS і Wisdom Tree. І хоча фонди, що входять в кожну з цих груп, можна віднести до категорії ETF, вони представляють різні сегменти фінансових ринків і можуть мати різні характеристики. Ці та інші найбільші ETF фонди ви можете знайти
на цій сторінці , де є можливість подивитися графіки вартості по кожному з них. Інвестувати в ETF ви можете також у брокера eToro , мінімальна сума для відкриття рахунку $ 200 . Брокер регулюється CySEC і варто відзначити, що в нього не малі гроші вклав Сбербанк . Американська фондова біржа налічує велику кількість індексних фондів, і на її сайті (www. Amex. Com ) їм приділено велику увагу. Мені особливо подобається розділ Quote Summary, в якому наведені всі торгуються на Amex ETF, їх позначення (тікери), поточна вартість, зміна вартості, процентна зміна вартості протягом дня і обсяг торгів. Ви можете також знайти додаткову інформацію про ETF тут:
www. etfconnect. com
- ; www. etftrends. com
- ; www. indexfund. com
- . Наведемо інформацію про основні родинах фондів і їх спеціалізації.
BLDRS
- . Спеціалізація: міжнародні інвестиційні фонди, які відстежують індекс Bank of New York ADR. Знаходиться під управлінням NASDAQ. Claymore
- . Спеціалізація: фонди капіталізації, спеціалізовані (взаємні) фонди і унікальні стратегічні фонди. Знаходиться по управлінням Merrill Lynch. iShares
- . Спеціалізація: ринкова капіталізація, акції зростання / вартісні акції, сектор / галузі, міжнародний ринок, ринок нерухомості, боргової та товарний ринки.Знаходиться під управлінням Barclays Global Investors Services. PowerShares
- . Спеціалізація: короткі продажі Dow, S & P 500, NASDAQ 100, S & P Midcap 400 і Russell 2000. Дуже добре підходять для управління ризиками пенсійних рахунків, відкривати короткі позиції по яким заборонено. Кілька фондів цього сімейства також підсилюють рух на ринках з висхідним трендом. Управляється ProShares Group. Rydex
- . Спеціалізація: узагальнений індекс, акції зростання / вартісні акції і сектори. Управляється Rydex Global Advisors.
SPDRS
- . Спеціалізація: індекс S & P 500 (SPY) і сектор SPDRS. Знаходиться під управлінням State Street Global Advisors. SSgA
- . Спеціалізація: індекс Dow Diaminds (DIA), міжнародний ринок, акції зростання / вартісні акції, сектори / галузі, ринкова капіталізація, спеціалізовані акції. Управляється компанією State Street Global Advisors. Vanguard VIPERS
- . Спеціалізація: акції зростання / вартісні акції, дивіденди, ринкова капіталізація, сектори і міжнародний ринок. Знаходиться під управлінням Vanguard Group. Wisdom Tree
- . Спеціалізація: ринкова капіталізація, дивіденди, капіталізація на міжнародному ринку, дивіденди з міжнародних цінних паперів, міжнародні сектори. Управляється Wisdom Tree Investments. Коли інвестор визначився з основними параметрами, можна переходити до практичної частини, тобто пошуку фонду, в який будуть робитися капіталовкладення. В першу чергу, варто звернути увагу на американські індексні біржові фонди, на основні індекси, такі як
S & P 500 , Доу Джонс, NASDAQ . Фонди з цими активами не дарма користуються високою популярністю в середовищі інвесторів. Найбільш високим попитом користуються
SPDR S & P 500, SPDR Dow Jones IA, PowerShares QQQ . Перший пропонує частку в 500 компаніях США, які входять в індекс S & P 500.Що стосується другого фонду, він пропонує частку в 30 компаніях США, які входять до відповідного індекс. Третій фонд пропонує частку в ста компаніях, що входять в індекс NASDAQ 100. Як правильно вибрати ETF
Вибирати ETF варто не по
рекламі фондів , а по конкретних ринків. Якщо IT технології перебувають на спаді або в зоні ризику, стогнаціі … то краще не інвестувати в ETF в складі яких акції технологічних компаній. Виходячи з цього, правильно вибрати ETF фонд можна тільки проаналізувавши поточну ринкову ситуацію, і починати потрібно саме з неї.
Наприклад, останнім часом йде нафтова криза,
ціна на нафту падає, і багато нафтових компаній стають банкрутами. Було б дивно в такий момент розглядати інвестиції в нафтові ETF: Щоб вибрати ETF фонд, потрібно шукати зростаючі ринки, наприклад в останні роки такими є
сільськогосподарські галузі і ось приклад такого ETF фонду, який інвестує в акції успішних компаній виробників продуктів харчування: PowerShares Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Де знайти індексний біржовий фонд
Для того, щоб знайти хороший індексний біржовий фонд, можна скористатися одним з перспективних іноземних пошукачів, які спеціалізуються на цієї проб лематіке. Одним з них є etfdb. com. За допомогою спеціального фільтра, яким оснащена така пошукова машина, можна швидко знайти ETF, який буде відповідати вимогам інвестора. Якими основними параметрами можна скористатися для пошуку свого індексного біржового фонду?
Класи активів
- . Тут інвестор може вибирати між нерухомістю, валютами, цінними паперами. Для більш точного пошуку, можна визначити
- галузь економіки , регіон або навіть окремий ринок. Одним з важливих фільтрів є розмір дивідендної дохідності, витрат і кількість активів.
- Отримані результати можна аналізувати. Окремі фонди містять опис, в рамках яких інвестор може отримати більше відомостей про ефективність і показниках ETF, портфелі, з якого цей фонд складається, провести порівняння з іншими фондами і так далі.
Відео: Чому краще вибирати ETF а не ПІФ
Кращі брокери для торгівлі та інвестицій
TOP
- Інвестиції
- Трейдинг
- Брокер
Мін. депозит | Регулятори | Рік | Перегляд | $ 100 |
---|---|---|---|---|
|
FiNMAX | |||
|
Binex | |||
|
$ 200 | |||
|
$ 200 | |||
|
Регулятори | Рік | Перегляд | $ 100 | ЦРОФР |
---|---|---|---|---|
|
$ 200 | |||
|
CySec | |||
|
$ 100 | |||
1998
|
Альпарі | $ 10000 SEC, MiFID, FinMa | ||
2010
|
< EXANTE | Брокер | Мін. депозит Регулятори |
Перегляд | $ 100 | ЦРОФР | 2015 | FiNMAX |
---|---|---|---|---|
|
2012 | |||
|
24option | |||
|
Forex Club | |||
|
2000 | |||
FXTM
|
Наскільки складно прибуткове інвестування в ETF | Багато хто вважає, що для того, щоб отримувати доходи на цьому ринку, необхідні глибинні знання і суттєві зусилля. Але насправді, все набагато простіше, ніж може здатися на перший погляд. Наприклад, можна придбати фонд на індекс S & P 500 і утримувати його настільки довго, наскільки це можливо. | SPDR Чим для інвестора привабливий такий фонд? В першу чергу, він дозволяє отримати портфель, що складається з компаній, що представляють практично всі галузі американської економіки.Навіть якщо якась галузь показує спад, інша буде на підйомі. В результаті, такий індексний фонд приносить непогані дивіденди при відносно невеликих ризиках. |