Ні для кого не секрет, що брокери бінарних опціонів, що мають ліцензію, високо цінуються серед споживачів. У зв'язку з цим, багато компаній прагнуть дістати її, щоб мати можливість залучати цільову аудиторію. Всі важливі ліцензії, що дозволяють вести економічну діяльність, повинні оформлятися уповноваженими регуляторами. Як нам вже відомо, існують європейські регулятивні органи, що видають дозвіл на ведення своєї діяльності в країнах ЄС і російські, які покликані регулювати активність тих компаній, які пройшли реєстрацію, і надають клієнтам свої послуги на території Російської Федерації.
Темою нашої сьогоднішньої статті став один з російських регуляторів, який поряд з регуляторами Црофр і ЦРФІН створює єдиний механізм проведення нагляду за фінансовими ринками в Росії. Отже, ми розглянемо чергового російського регулятора під назвою ФСФР. Цей регулятор є досить відомим формуванням у фінансовій сфері. Багато брокери бінарних опціонів вважаю престижним мати ліцензію даної установи. Проте, варто зазначити, що отримання всіх сертифікатів від ФСФР - це дуже складна процедура, яку проходять виключно професійні компанії з великим стажем роботи в ринковій сфері і роботи з клієнтами.
Федеральна служба з фінансових ринків Росії
Давайте більш детально ознайомимося з ФСФР. Ця федеральна служба являє собою авторитетний орган, який виконує свою роботу з урахуванням правових норм, передбачених державою. ФСФР Росії виконує різноманітні технічні функції для того, щоб повною мірою проводити високоякісне регулювання фінансової сфери і захищати інтереси споживачів. Справедливості заради, варто відзначити, що ця організація, зважаючи на свою специфіку, виконує регулятивну функцію не тільки на фінансових ринках, а й у багатьох інших сферах, наприклад, ведеться спостереження за різними корпораціями, які займаються страхуванням.
[Quote] ФСФР постійно стежить за тим, щоб брокери бінарних опціонів, які діють на ринку, в повній мірі виконували свої функції на високому рівні і вели чесну політику, дотримуючись при цьому обумовлений регламент. Крім цього, важливою функцією ФСФР Росії можна вважати спостереження за діяльністю інсайдерів і маркет-мейкерів. По суті справи, цей регулятор стежить за тим, щоб великі інвестори, які володіють великими депозитами, діяли правомірно в умовах ринку і дотримувалися всі закони, які прописані в Конституції Росії. Якщо інсайдер буде викритий в незаконному розпорядженні важливою інсайдерської інформації, то проти нього будуть застосовані санкції. [/Quote]Проводячи свою роботу, регулятор ФСФР юридично спирається на Конституцію Росії і всі законодавчі постанови керівництва країни з проведення нагляду за біржовими операціями. Варто зазначити, що за день подібних операцій може вийти багато! Головою цієї служби на сьогоднішній день є Панкін Дмитро Володимирович.
Історія створення
Поява ФСФР в Росії почалося з законодавчого Указу Президента 9 березня 2004 року. Ця постанова регулювала структуру державного нагляду за торгової біржею і її активністю. Відповідно до цієї постанови, ФСФР РФ повинна взяти на себе зобов'язання з регулювання активності біржової діяльності Росії та наглядом за суміжними галузями, пов'язаними з цінними паперами.
Крім цього, описувана організація повинна була взяти під свій контроль установи, основним родом діяльності яких було проведення масштабних заходів, спрямованих на створення повноцінного державного пенсійного фонду. З 2011 року до ФСФР в Росії приєднали державну службу страхового нагляду, потім, в 2013 році функції описуваного регулятора були кілька скасовані, і її основною функцією стала координація дій з боку Центрального Банку. За весь час роботи даного регулятора, фінансовий ринок розширився, а його діяльність стала набагато активнішою, ніж в попередні роки. Почали з'являтися нові учасники ринку і авторитетні брокерські контори, які почали надавати свої послуги в даному напрямку, в тому числі, і в бінарних опціонах.
Основні функції
ФСФР виконує ряд необхідних заходів, що забезпечують повноцінне регулювання біржової середовища. Давайте розберемося з даними функціями, які виконує цей регулятор:
- За допомогою дій даного регулятора, відбувається реєстрація, з метою подальшого випуску нових торгових активів. Крім усього, повинна бути проведена повна звітність по випуску цих активів з дотриманням всіх нормативних правил, які були затверджені урядом держави.
- Стежить за об'єктивністю наданої звітної інформації на ринку цінних паперів. При цьому регулятор керується відповідною законодавчою базою.
- Здійснює законний нагляд за суб'єктами, які є постачальниками послуг в сфері страхування. Крім цього, в юрисдикції даної організації полягають фонди пайового типу, пенсійні установи недержавного типу, різні акціонерні державні утворення і інші суб'єкти, які, так чи інакше, проявляють фінансову активність.
- Здійснює процес регуляції за операціями, які пов'язані зі страховою активністю. Процес регуляції відбувається за допомогою видачі ліцензій найбільш гідним організаціям. Якщо ж брокер не виконує свої зобов'язання і всіляко порушує регламент, то ФСФР, маючи всі повноваження, може відібрати ліцензію. Якщо ж керівництво брокерського установи вчиняє дії, які підходять під розділ Кримінального Кодексу Російської Федерації, то протии цієї установи і його керівників порушується кримінальна справа.
Як ви бачите, діяльність ФСФР має широкий спектр, так як регулятивний процес стосується багатьох суб'єктів. З огляду на той факт, що даний регулятор має велику кількість повноважень, якими його наділив держава, то санкції проти правопорушників можуть бути вельми жорсткими.
Важливість ліцензії
Багато хто задається питання, а чи потрібна ліцензія? Варто чітко розуміти, що існують такі сфери діяльності, де без відповідної документації та дозволу компанія не може продовжувати свою подальшу роботу. Фінансові ринки як раз є родом діяльності, який потребує ліцензування. Діяльність всіх корпорацій в обов'язковому порядку повинна бути узаконеною і контрольованою. Робиться це з тією метою, щоб клієнти мали захист свої прав від несанкціонованих дій з боку постачальників послуг.
З огляду на той факт, що атестат ФСФР є важливим документом, який підтверджує кваліфікацію, багато брокерів бінарних опціонів з подібною ліцензією користуються великим попитом серед інвесторів. Так ось, регулятор, описуваний в статті, як раз займається оформленням і подальшим поширенням підтверджують сертифікатів, які дають можливість компаніям продовжувати свою роботу. Ця робота може бути найрізноманітнішою, починаючи з надання клієнтам страхових послуг і закінчуючи спеціалізацією в сфері ринку. Ліцензія ФСФР видається тільки найдостойнішим опціонним брокерам, які працюють вже довгий час і встигли зарекомендувати себе з найкращого боку.
Такі компанії надають споживачам унікальний шанс торгувати різноманітними активами і мати доступ до сучасної торговій платформі, яка має високий технологічний рівень. Крім цього, повинні дотримуватися всі нормативні акти, встановлені законодавством, а по відношенню до клієнтів повинна вестися чесна політика. Проте, якщо ліцензія ФСФР була отримана брокером, це не звільняє його від зобов'язань. Якщо Федеральна служба зафіксує наявність протиправних дій по відношенню до клієнтів, то дозвіл на роботу може бути просто відкликано. Залежно від правопорушення, служба має право застосувати різні санкції. Сайт ФСФР має повний список стягнень, які будуть застосовані до несумлінних постачальників послуг.
Вимоги до оформлення ліцензій
Якщо заглибитися в суть даного питання то ми зрозуміємо, що вимоги ФСФР до претендентів дуже високі. Потрібно розуміти, що оформлення сертифіката - це кропітка і важка юридичний процес, де все має бути бездоганно. Найменша помилка може зірвати процедуру оформлення і подальшого отримання ліцензії. У будь-якому випадку, процес надання відповідного дозволу тієї компанії, у якої спостерігається активність у фінансовій сфері і сфері страхування, повинен оформлятися без усіляких помилок з урахуванням всіх нормативних актів, передбачених законодавством країни.
Почнемо з того, що сертифікат ФСФР має на увазі собою наявність у компанії, яка хоче отримати ліцензію, власного початкового капіталу. Розмір початкового капіталу безпосередньо залежить від сфери діяльності, в якій будуть надаватися послуги. Початкова величина коливається в середньому від 10 до 60 мільйонів рублів. Крім цього, мають місце бути і деякі критерії з відбору співробітників. Мається на увазі той факт, що їх чисельність, професіоналізм і досвід повинні відповідати встановленим параметрам.
Якщо установа, яка проходить процес ліцензування, зможе підтвердити наявність необхідного капіталу і відповідного штату співробітників, то через деякий час керівництво компанії отримає повідомлення ФСФР, де буде представлено рішення з приводу подальшого отримання ліцензії. У будь-якому випадку, ми можемо помітити таку тенденцію, що багато брокерів прагнуть отримати сертифікат ФСФР, але це вдається далеко не всім.
Наявність даного документа - це явна ознака професіоналізму та об'єктивності по відношенню до своїх клієнтів. Отримати ліцензію, дуже не просто, але втратити її можна одним помахом пальця! З огляду на цей момент, за доцільне буде для керівництва регульованою корпорації і надалі виконувати свої зобов'язання перед споживачами.
Повноваження даної служби при видачі сертифіката
Ця установа стежить за тим, щоб в повній мірі всі учасники біржі діяли з урахуванням всёх законів, прописаних в Конституції. У зв'язку з цим, Федеральна служба наділена низкою повноважень. Вони надаються для того, щоб контроль над ринковою діяльністю проводився на найвищому рівні. З урахуванням даних повноважень, описуваний регулятор має право видавати відповідні ліцензії тим корпораціям, які мають задовільний рівень професіоналізму. Поряд з цим, регулятор має право призупинити термін придатності ліцензії. Крім цього, Федеральна служба в змозі повністю відкликати свій сертифікат при виявленні відповідних порушень. Повну інформацію, яка більш детально розкриває питання повноважень даного регулятора, містить ФСФР офіційний сайт, де ви зможете знайти всі необхідні дані. Трохи раніше ми торкалися той момент, що цей регулятор має широкий спектр повноважень і регулює різні сфери, далі ми розглянемо кожну з даних сфер.
Дії брокерів
По суті справи, тут мається на увазі проведення різних торгових операцій, предметами яких є певні активи. Брокер в обов'язковому порядку повинен представляти інтереси свого клієнта, керуючись юридичною укладенням між постачальником і споживачем. Щоб його робота була повноцінною, і він мав право представляти свої послуги широкому колу трейдерів, потрібно мати особливу ліцензію, яка видається брокерам. Вона підтверджує той факт, що компанія підходить по всім необхідним критеріям відбору.
[Quote] Отже, Федеральна служба видає всю потрібну документацію, що дозволяє вести свою діяльність в даній сфере. Срок дії ліцензії становить 3 роки! По закінченню цього терміну, брокер здобувач повинен заново подати заяву для повторного отримання дозволу. [/Quote]Ця ліцензія видається тільки тим опціонним брокерам, які представили всю необхідну документацію, і підійшли за встановленими критеріями. Найчастіше, організація прагне отримати сертифікат для ведення брокерської і дилерської активності. Крім цього, нерідкі випадки, коли дозвіл отримують з метою проведення операцій з цінними паперами та активами.
Діяльність дилерів
Тут мається на увазі активність, пов'язана з операціями по купівлі і можливий продаж низки активів, які можуть відбуватися будь-корпорацією, яка діє від свого імені за допомогою публічного розголосу поточної ціни на провадження торговельної операції. При цьому особа зобов'язується виконати угоду строго за тією ціною, яка була публічно оголошена раніше. Для якісного проведення подібних операцій потрібен дозвіл, що надає можливість здійснення відповідних дій.
Федеральний регулятор надає подібний дозвіл всім професійним дилерам на 3 роки. Якщо, через 3 роки, суб'єкт побажає продовжувати свою роботу, то йому знадобиться пройти переатестацію. Подібний сертифікат видається тільки тим брокерам бінарних опціонів, які підходять за всіма необхідними параметрами. Корпорація, яка веде таку активність, називається дилерським установою. З урахуванням законів Російської Федерації бути дилером може бути тільки юридична особа. Відзначимо, що приватні компанії не мають право надавати послуги в цій галузі. Засновані для проходження атестації, в повній мірі викладені в нормативному документі №39-ФЗ РФ від 1996 року, а також відповідної постанови Федеральної комісії з цінної документації № 10 від 2000 року.
Норми управління цінними паперами
Останнім часом спостерігається активність, яка безпосередньо пов'язана з актом управління цінними активами та іншими документами. Дані операції можуть проводитися як цілими організаціями, так і приватними інвесторами. Всі активи можуть бути передані в управління цих суб'єктів. Відзначимо, що управління відбувається на певний термін. Цей часовий проміжок повинен бути заздалегідь обговорений і підтверджений на юридичному рівні з використанням всієї необхідної для цього документації. Ліцензія на подібні операції видається рівно на 3 роки.
Після закінчення дії дозволу, здобувач і постачальник послуг має право знову звернутися в Федеральну службу, і якщо він буде відповідати необхідним критеріям, йому оформлять ліцензію снів. Виходячи із законних положень, що діють в Росії, передаватися в управління можуть тільки деякі види цінних паперів. До таких паперів можна віднести певні акції та облігації. Що стосується юридичної документації, то процес управління цінними паперами регулюється тими ж нормативними актами, що і активність, що виявляється в дилерському напрямку.
Робота з депозитами
Цей процес має на увазі собою комплекс цілого ряду послуг, які спрямовані на зберігання важливої документації, яка підтверджує на юридичному рівні права клієнта в тому, що тільки він здатний розпоряджатися своїми активами і передавати їх за своєю згодою іншому трейдеру. Такого роду послуги мають право надавати зареєстровані корпорації, які мають відповідний сертифікат, який підтверджує той факт, що суб'єкт керується чітким регламентом.
[Quote] Суб'єкти, які ведуть таку діяльність, повинні мати високий професійний рівень, і виконувати певні функції. Почнемо з того, що подібні організації спеціалізуються на послугах, за допомогою яких учасники ринку можуть зберігати спеціальну документацію, що підтверджують їх права на певні торговельні активи. Варто врахувати той факт, що передача подібних активів не означає, що депозитарій може якимось чином розпоряджатися ними. Права на власність, закріплені за клієнтом, а депозитарій виконує функцію посередника. [/Quote]Основне завдання корпорацій, що діють в даній сфері - це забезпечення повного захисту активів і дії виключно на благо свого клієнта. Ці установи не мають права якось оперувати переданими їм активами в своїх корисливих цілях, в тому числі управляти ними і вести комерційну діяльність на біржі з їх допомогою. З огляду на той факт, що установа, що надає подібні послуги не має юридичних прав на ці активи, то на них не може бути звернено юридичне стягнення за його зобов'язаннями перед клієнтом. Відзначимо, що подібну діяльність дозволено поєднувати з усіма описаними вище видами активності на біржі.
Підводимо підсумки
Отже, наявність подібної ліцензії у брокера бінарних опціонів буде підтверджувати його професіоналізм і ведення об'єктивної політики по відношенню до своїх клієнтів. Отримати цей сертифікат дуже складно і потрібно в повній мірі відповідати тим запитам, які ми розбирали в статті раніше. Діяльність Федеральної служби з нагляду за фінансовою сферою надала унікальну можливість створити єдиний фінансовий ринок, де можуть торгувати різні інвестори, що спеціалізуються на бінарних опціонах.
Зараз можна знайти безліч опціонних компаній, які мають даний сертифікат, відповідно, ви можете бути впевненими, що ваші кошти надійно захищені. При цьому ви завжди можете розраховувати на якісні торгові умови і різноманітність торгових активів, яке дасть вам можливість з найбільшою користю реалізувати потенціал вашої торгової системи.
